משכנתא לא נלקחת ביום אחד ומדובר בתהליך שיכול לקחת גם חודש, ובזמן הזה יועץ המשכנתא אמור להיות איתכם בקשר ולעזור לכם לנהל את התהליך. תפקיד של יועץ משכנתאות הוא לבדוק האם אתם יכולים לקחת משכנתא, במילים אחרות את כדאיות העסקה הכלכלית בשלב הנוכחי ע"י בדיקת המצב הפיננסי שלכם ואת כושר ההשתכרות, להסביר לכם מה היתרונות והסיכונים הכלכליים בלקיחת משכנתא.
יועץ משכנתאות מנתח את המצב הפיננסי ומתאים לכם את תמהיל ריביות המשכנתא. יועץ משכנתאות מנתח את כל ההצעות למשכנתא שקיבלתם מהבנקים, לעזור לכם לקבל החלטה לגבי המשכנתא הכדאית ביותר, ובסופו של דבר לחסוך לכם כסף בהחזר החודשי שכאשר בשורה התחתונה יכול להיות חיסכון של מאות אלפי שקלים!